Servicios
Seguros de vida, anualidades y planificación para el retiro
Pregúntenos por cualquiera de estos y le traemos cotizaciones de varias compañías de seguros, para que compare antes de decidir.
Lo que ofrecemos
Pregúntenos por cualquier cosa que no aparezca aquí.
Seguro de vida a término
Cobertura económica por 10, 20 o 30 años, para que su hipoteca, sus cuentas y sus hijos estén protegidos si algo le pasa.
Más información: Seguro de vida a términoSeguro de vida entera
Cobertura permanente con una prima que nunca sube y un valor en efectivo que crece con el tiempo.
Más información: Seguro de vida enteraVida universal indexada (IUL)
Cobertura de por vida con primas flexibles y un valor en efectivo ligado a un índice del mercado, con un piso que lo protege de las pérdidas del mercado.
Más información: Vida universal indexada (IUL)Seguro de gastos finales
Una póliza pequeña de vida entera que paga el funeral, el entierro y las cuentas finales, muchas veces aprobada con unas preguntas de salud y sin examen médico.
Más información: Seguro de gastos finalesAnualidades
Anualidades fijas e indexadas que protegen su capital y pueden pagarle un ingreso de por vida, respaldadas por la compañía de seguros que las emite.
Más información: AnualidadesRetiro y traspasos de 401k/403b
¿Cambia de trabajo o se jubila? Le ayudamos a entender sus opciones de traspaso y a planear los ingresos que necesitará en el retiro.
Más información: Retiro y traspasos de 401k/403b
Cómo funciona
De la primera llamada a estar cubierto
- 01
Hable con nosotros
Una llamada o reunión breve para conocer a su familia, su presupuesto y sus metas.
- 02
Compare sus opciones
Le traemos cotizaciones de varias compañías de seguros y le explicamos cada una.
- 03
Solicite y relájese
Le acompañamos en la solicitud y seguimos disponibles después.
Preguntas sobre la cobertura
¿Cuál es la diferencia entre vida a término y vida entera?
El término lo cubre por un número fijo de años y suele ser más económico. La vida entera dura toda su vida, tiene primas niveladas y acumula valor en efectivo.
¿Un IUL es adecuado para mí?
Puede serlo si busca cobertura permanente más potencial de crecimiento del valor en efectivo y entiende los topes, cargos y términos de la póliza. Revisaremos los detalles antes de que decida.
¿Un traspaso me costará impuestos?
Un traspaso directo a una cuenta calificada generalmente no es un evento gravable, pero su situación importa. Coordinamos con su plan y lo referimos a un profesional de impuestos cuando hace falta.
¿No sabe qué plan le conviene?
Cuéntenos un poco sobre su familia y le sugerimos un punto de partida, sin costo.
Horario y contacto
Llame o envíe un texto en horario de oficina.
Servimos a Salinas, Monterey County, California
Horario
- Lunes
- 9:00 AM – 5:00 PM
- Martes
- 9:00 AM – 5:00 PM
- Miércoles
- 9:00 AM – 5:00 PM
- Jueves
- 9:00 AM – 5:00 PM
- Viernes
- 9:00 AM – 5:00 PM
- Sábado
- Cerrado
- Domingo
- Cerrado